Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yükseltilirken, finansal kuruluşların internet ve mobil kanallarda kullandığı müşteri doğrulama yöntemlerine yönelik yeni güvenlik şartları yürürlüğe girdi.
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik Resmi Gazete'de yayımlandı. Bu düzenlemeyle bankalardan finansman ve faktoring şirketlerine, sermaye piyasası aracı kurumları ve portföy yönetim şirketlerinden elektronik para ve ödeme kuruluşlarına kadar pek çok kurumun faaliyetleri sırasında yapacağı kimlik tespiti işlemlerinde yeni esaslar belirlendi.
İlgili kuruluşlar, işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin lira ve üzerinde olduğu durumlarda, kimliğe ilişkin bilgileri alarak doğrululuğunu teyit etmekle yükümlü kılundu. Daha önce bu konudaki parasal alt sınır 185 bin lira olarak uygulanıyordu. Ayrıca elektronik transferler, dijital kimlik tespiti usulleri ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespitinin yapılması gereken sınır 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
Yönetmelikle birlikte finansal kuruluşların internet veya mobil hizmet kanalları üzerinden ya da müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık doğrulama koduyla gerçekleştirdiği işlemlere dair yeni hükümler de getirildi. Buna göre kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliği ile risk düzeyine uygun olması, işlemi gerçekleştiren kişinin kimliğine dair yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik tedbirlerini içermesi zorunlu hale getirildi.
